म्यूचुअल फंड सलाहकार निवेशकों को म्यूचुअल फंड निवेश करने में सलाह देते हैं। सलाहकार अपने ग्राहकों या निवेशकों को Risk Appetite, Financial Goal और investment horizon आदि का विश्लेषण करने के बाद वित्तीय सलाह प्रदान करते हैं । वे म्यूचुअल फंड योजनाओं की बिक्री पर फंड हाउस या वितरकों से कमीशन अर्जित करने के रूप में पैसा कमाएंगे |

Mutual Fund Distributor Eligibility

Educational Qualification

किसी व्यक्ति के लिए Mutual Fund Distributor बनने के लिए वैसे तो कोई न्यूनतम आवश्यकताएं नहीं हैं। हालांकि, इस परीक्षा को लेने के लिए न्यूनतम योग्यता class 10 या 3 साल के डिप्लोमा के साथ class 10 है।

अगर आपकी पढाई Economics, Financial Market या Investment Analysis से जुडी रही है तो वह आपको म्यूचुअल फंड उद्योग में एक अच्छी शुरुआत करने में मदद करेगा।

Age Limit

म्यूचुअल फंड एजेंट बनने के लिए उम्मीदवार की आयु 18 वर्ष या उससे अधिक होनी चाहिए। अधिकतम आयु की कोई सीमा नहीं है।

Stepwise - How to Become a Mutual Fund Agent? 

Step 1- Registration for Examination & Material to Study

म्यूचुअल फंड एजेंट बनने के लिए कोई भी इन चरणों का पालन कर सकता है:

इच्छुक उम्मीदवार को एन NISM (National Institute of Securities Market) की आधिकारिक वेबसाइट में लॉग इन करके NISM Series VA Mutual Fund Distributors Certification Examination के लिए रजिस्ट्रेशन कराना होगा।

परीक्षा के लिए रजिस्ट्रेशन शुल्क GST को छोड़कर 1500 रुपये है और यह परीक्षा NISM केंद्रों पर आयोजित की जाती है। भुगतान करने के बाद, जब पंजीकरण सफल हो जाता है तो उम्मीदवार परीक्षा की तैयारी के लिए PDF File download कर सकता है।

परीक्षा में १०० Multi Choice Questions होते हैं जिनमें प्रत्येक को 1 अंक दिया जाता है, और गलत उत्तरों के लिए कोई नकारात्मक अंक नहीं होगा। परीक्षार्थी को परीक्षा पास करने के लिए कम से कम 50% या 50 अंक प्राप्त करने की आवश्यकता है।

उम्मीदवार NISM द्वारा प्रदान की गई अध्ययन सामग्री से अध्ययन कर सकते हैं, और अभ्यास के लिए वे NISM और Third Party Web Sites पर उपलब्ध विभिन्न Mock Test  के माध्यम से तैयारी कर सकते हैं ।

NISM Registration Link

NISM Exam Study Material


Step 2-  At the Examination


परीक्षा में शामिल होना और पास करना उम्मीदवारों के लिए अगला कदम होगा। परीक्षा computerized तरीके से ली जायेगी| परीक्षा खत्म होने के ठीक बाद परीक्षा के लिए रिजल्ट computer स्क्रीन पर प्रदर्शित किया जाएगा। उम्मीदवार NISM वेबसाइट से प्रमाणपत्र का डाउनलोड कर सकते हैं और प्रमाण पत्र की हार्ड कॉपी 30 कार्य दिवसों के भीतर उनके उल्लिखित पते पर पहुंचा दी जाएगी। परीक्षा पास करने की तारीख से सर्टिफिकेट की वैधता(validity) 3 साल होगी।


Step 3 – AMFI Registration & ARN


NISM Series V-A परीक्षा पास करने के बाद, उम्मीदवार को एक अनिवार्य KYD (Know Your Distributor) प्रक्रिया से गुजरना होगा और म्यूचुअल फंड पर बिक्री या सलाह देना शुरू करने के लिए AMFI Registration Number प्राप्त करने के लिए AMFI (Association of Mutual Funds of India) की website पर आवेदन करना होगा।


उम्मीदवार को ARN के लिए आवेदन पत्र में PAN, Identity Proof, NISM Certificate और अन्य विवरणों के बारे में विवरण प्रदान करना होगा। विधिवत भरे गए फॉर्म को जरूरतों के अनुसार physically CAMS (Computer Age Management Service) की ऑफिस में या ऑनलाइन मोड द्वारा CAMS-KRA (KYC Registration Agency) के जरिए जमा करना होगा। Certificates और दस्तावेजों के सफल verification के बाद ARN Number म्यूचुअल फंड एजेंट को सौंपा जाएगा, और कार्ड कुछ दिनों के भीतर उल्लिखित पते पर वितरित किया जाएगा। GST को छोड़कर ARN Number प्राप्त करने के लिए शुल्क तक़रीबन 3500 रुपये होगा।


Apply online for ARN

Download the Application Form for Offline Mode

Step 4 - Registering with National Distributors or Specific AMC

Distributor द्वारा अपना ARN नंबर हासिल करने के बाद वह अपने clients को म्यूचुअल फंड बेचना शुरू कर सकता है और कमीशन कमा सकता है। अब म्यूचुअल फंड एजेंट को फंड बेचने के लिए किसी National Distributor के साथ जुड़कर कमीशन अर्जित करने की जरूरत है। National Distributor  एजेंट को उसके द्वारा बेची गई म्यूचुअल फंड योजनाओं पर सहमत कमीशन का भुगतान करेंगी। साथ ही म्यूचुअल फंड एडवाइजर अपने म्यूचुअल फंड को डिस्ट्रीब्यूटर के तौर पर बेचने के लिए सीधे AMC या फंड हाउसों के साथ करार कर सकते हैं। National Distributors  के साथ जुड़ना बेहतर है ताकि कई फंड हाउसों के साथ समझौतों में शामिल होने के दौरान registration और documents requirement के झंझट से बचा जा सके।

Commission for Mutual Fund Distributor 

कमीशन म्यूचुअल फंड योजनाओं और विभिन्न फंड हाउस या एसेट मैनेजमेंट कंपनियों में भिन्न होता है। वितरकों के लिए कमीशन का भुगतान करने के लिए प्रत्येक AMC की अपनी संरचना है और, उन्होंने debt, equity और hybrid category आदि के लिए 0.1% से 2% की सीमा परिभाषित की है।

AMC कुल AUM (Asset Under Management) पर कमीशन का भुगतान करती है जिसकी वार्षिक रूप  से गणना की जाती है और वितरको को मासिक आधार पर भुगतान किया जाता है| AMC द्वारा योजना पर दिया गया कमीशन म्यूच्यूअल फण्ड स्कीम के Expense Ratio का एक हिस्सा है|